第一章 单元测试
1、多选题：
下列关于理财规划的说法正确的有（）。
选项：
A:通常由专业人士提供
B:经常以短期规划方案的形式表现
C:是一项长期规划
D:强调个性化
E:是简单的金融产品销售
答案: 【通常由专业人士提供;经常以短期规划方案的形式表现;是一项长期规划;强调个性化】
2、多选题：
理财规划师在为客户提供理财服务的过程中，应遵循一定的原则（ ）。
选项：
A:整体规划
B:提早规划
C:风险管理优于追求收益
D:消费、投资与收入相匹配
E:现金保障优先
答案: 【整体规划;提早规划;风险管理优于追求收益;消费、投资与收入相匹配;现金保障优先】
3、单选题：
以下不属于个人财务安全衡量标准的是（）。
选项：
A:是否购买适当保险
B:是否有稳定充足收入
C:是否享受社会保障
D:是否有遗嘱准备
答案: 【是否有遗嘱准备】
4、单选题：
理财规划的最终目标是要达到（）。
选项：
A:财务安全
B:财务自由
C:财务自主
D:财务增值
答案: 【财务自由】
5、单选题：
在下列理财工具中，（）的防御性最强。
选项：
A:期货
B:固定收益证券
C:保险
D:股票
答案: 【保险 】
6、单选题：
理财规划的必备基础是（）。
选项：
A:做好投资规划
B:做好税收筹划
C:做好教育规划
D:做好现金规划
答案: 【做好现金规划 】
7、单选题：
青年家庭理财规划的核心策略是（）。
选项：
A:无法确定
B:防守型
C:攻守兼备型
D:进攻型
答案: 【进攻型】
8、单选题：
下列违反客观公正原则的是（）。
选项：
A:理财规划过程中带感情色彩
B:对于执业过程中发生的或可能发生的利益冲突应随时向有关各方进行披露
C:理财规划师以自己的专业知识进行判断
D:因为是朋友，所以在财务分配规划方案中对其偏袒
答案: 【因为是朋友，所以在财务分配规划方案中对其偏袒】
9、单选题：
基本的家庭模型有三种，以下不属于这三种家庭模型的是（）
选项：
A:中年家庭
B:老年家庭
C:壮年家庭
D:青年家庭
答案: 【壮年家庭】
10、多选题：
以下属于理财规划组成部分的有（）。
选项：
A:教育规划
B:消费支出规划
C:风险管理和保险规划
D:投资规划
E:现金规划
答案: 【教育规划;消费支出规划 ;风险管理和保险规划;投资规划;现金规划 】
11、判断题：
理财规划是一个人一生的财务计划，是理性的价值观和科学的理财计划的综合体现，因此，理财规划一经制订就不得改变。（）
选项：
A:错
B:对
答案: 【错】
12、判断题：
理财规划首先应该考虑的因素是风险，而非收益。（）
选项：
A:对
B:错
答案: 【对】
13、判断题：
对于执业会员和非执业会员的制裁措施相同，应一律对待。（ ）
选项：
A:错
B:对
答案: 【错】
14、判断题：
当支出在总收入以下但在投资收入以上时，达到了财务自由。（ ）
选项：
A:对
B:错
答案: 【错】
15、判断题：
为客户制定的投资规划收益越高，理财规划师水平就越高。（）
选项：
A:对
B:错
答案: 【错】
第二章 单元测试
1、单选题：
退休期的理财优先顺序为（）
选项：
A:税务规划、现金规划、资产传承规划、退休规划、投资规划
B:投资规划、现金规划、资产传承规划、退休规划、税务规划
C:退休规划、资产传承规划、现金规划、投资规划、税务规划
D:资产传承规划、退休规划、投资规划、税务规划、现金规划
答案: 【退休规划、资产传承规划、现金规划、投资规划、税务规划】
2、单选题：
（）是整个理财规划的基础。
选项：
A:生命周期理论
B:风险管理理论
C:收益最大化理论
D:财务安全理论
答案: 【生命周期理论】
3、单选题：
单身期的理财优先顺序是（）。
选项：
A:现金规划、职业规划、投资规划、大额消费规划
B:职业规划、现金规划、投资规划、大额消费规划
C:投资规划、职业规划、现金规划、大额消费规划
D:现金规划、投资规划、大额消费规划、职业规划
答案: 【职业规划、现金规划、投资规划、大额消费规划】
4、单选题：
家庭成长期的理财优先顺序是（）。
选项：
A:保险规划、现金规划；应急款规划、房产规划；大额消费规划、税务规划、子女教育规划
B:大额消费规划、税务规划；应急款规划、房产规划；保险规划、现金规划；子女教育规划
C:应急款规划、房产规划；保险规划、现金规划；大额消费规划、税务规划；子妇女教育规划
D:子女教育规划、大额消费规划、保险规划、投资规划、退休养老规划、现金规划、税务规划
答案: 【子女教育规划、大额消费规划、保险规划、投资规划、退休养老规划、现金规划、税务规划】
5、单选题：
财务信息是指客户目前的（ ）、家庭资产负债状况和其他财务安排以及这些信息的未来变化情况。
选项：
A:收支平衡
B:支出总额
C:收支情况
D:收入总额
答案: 【收支情况】
6、多选题：
家庭消费支出规划主要包括（）。
选项：
A:个人信贷消费规划
B:汽车消费规划
C:教育支出规划
D:信用卡消费规划
E:住房消费规划
答案: 【个人信贷消费规划;汽车消费规划;信用卡消费规划 ;住房消费规划】
7、多选题：
家庭的财务报表不包括（）。
选项：
A:家庭收支表
B:家庭资产负债表
C:家庭现金流量表
D:家庭盈亏平衡表
E:家庭利润表
答案: 【家庭盈亏平衡表;家庭利润表】
8、多选题：
家庭现金流量表中，家庭的收入主要包括以下哪些（ ）
选项：
A:家庭理财收入
B:奖金收入
C:家庭日常支出
D:工资收入
E:投资收入
答案: 【家庭理财收入;奖金收入;工资收入;投资收入】
9、多选题：
理财规划师对客户现行财务状况的分析不包括( )。
选项：
A:财务比率分析
B:客户的年龄
C:客户家庭资产负债表分析
D:客户婚姻、子女状况
E:客户家庭现金流量表分析
答案: 【客户的年龄;客户婚姻、子女状况】
10、多选题：
理财规划师需要分析的基本的财务比率包括负债比率、负债收入比率以及( )等。
选项：
A:投资与净资产比率
B:流动性比率
C:利润比率
D:结余比率
E:清偿比率
答案: 【投资与净资产比率 ;流动性比率;结余比率 ;清偿比率】
11、判断题：
个人资产负债表反映了在特定的时间点上个人所拥的资产、所欠的债务以及净资产。（ ）
选项：
A:错
B:对
答案: 【对】
12、判断题：
在个人及家庭的财务管理中，我们倾向于处理现金而不是预期收入。（ ）
选项：
A:对
B:错
答案: 【对】
13、判断题：
一般来说，家庭收入大于支持，家庭结余为负值。（ ）
选项：
A:错
B:对
答案: 【错】
14、判断题：
家庭现金流量表是指在某特定日期家庭收入与支出的记录表。（ ）
选项：
A:对
B:错
答案: 【错】
15、判断题：
家庭理财中，家庭的结余比率一般不得低于30%。（ ）
选项：
A:错
B:对
答案: 【对】
